Dienstag, 29.10.2019
Wenn die Zeit bei der Finanzierung drängt: Fintechs reagieren auf Anfragen meist schneller als Banken.

Foto: alfexe/ iStock

Wenn die Zeit bei der Finanzierung drängt: Fintechs reagieren auf Anfragen meist schneller als Banken.

Finanzierung
Unternehmensfinanzierung

Marktübersicht: Diese Fintechs richten sich an den Mittelstand

Fintechs können bei der Kreditvermittlung für Unternehmen eine Alternative zur Hausbank sein. Sie punkten vor allem mit der raschen Bearbeitung der Finanzierungsanfragen. Worin sich die Anbieter unterscheiden.

Manchmal muss es eben schnell gehen. Wenn Unternehmen für die Vorfinanzierung eines Großauftrages Geld brauchen, benötigen sie das Kapital in der Regel innerhalb weniger Wochen. Dann kommt ein Bankkredit wegen der langen Bearbeitungsdauer häufig nicht in Frage. Die Lösung: Fintechs. Welche Anbieter sich an den Mittelstand richten, zeigt unsere Übersicht. 

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Creditshelf

  • geeignet für: Unternehmen mit einem Jahresumsatz zwischen 2,5 Mio. und 100 Mio. Euro, die mindestens seit drei Jahren operativ tätig sind
  • typischer Kunde: Mittelständler aus dem produzierenden Gewerbe mit maximal 100 Mio. Euro Jahresumsatz
  • Geldquelle: institutionelle Investoren
  • Finanzierungsrahmen: 100.000 bis 5 Mio. Euro
  • Laufzeit: 1 bis 60 Monate
  • effektive Zinskosten pro Jahr: ca. 4–12% pro Jahr
  • Dauer bis zur Entscheidung über Kreditzusage: typischerweise ein bis zwei Wochen
  • bisher in Deutschland vermittelte Kreditsumme: knapp 140 Mio. Euro
  • Gründungsjahr: 2014

Compeon

  • geeignet für: bonitätsstarke Unternehmen (kein Mindestumsatz erforderlich)
  • typischer Kunde: Unternehmen mit einem Jahresumsatz zwischen 100.000 und 250 Mio. Euro
  • Geldquelle: Banken, Leasinggesellschaften und Spezialfinanzierer
  • Finanzierungsrahmen: 10.000 bis 50 Mio. Euro
  • Laufzeit: keine formalen Grenzen
  • effektive Zinskosten pro Jahr: einstellige Prozentzahl pro Jahr
  • Dauer bis zur Entscheidung über Kreditzusage: mindestens 24 Stunden
  • bisher in Deutschland vermittelte Kreditsumme: fast 1 Mrd. Euro
  • Gründungsjahr: 2013

Iwoca

  • geeignet für: deutsche Unternehmen mit einem Jahresumsatz über 10.000 Euro und mindestens vier Monaten operativer Tätigkeit
  • typischer Kunde: Unternehmen mit Jahresumsatz bis 2 Mio. Euro und bis zu zehn Angestellten
  • Geldquelle: institutionelle Investoren
  • Finanzierungsrahmen: 1.000 bis 100.000 Euro
  • Laufzeit: ein Tag bis zwölf Monate
  • effektive Zinskosten pro Jahr: keine Angabe
  • Dauer bis zur Entscheidung über Kreditzusage: wenige Stunden
  • bisher in Deutschland vermittelte Kreditsumme: keine Angabe; 950 Mio. Euro weltweit
  • Gründungsjahr: seit 2012 in Deutschland aktiv

Kapilendo

  • geeignet für: Unternehmen, die seit mindestens drei Jahren operativ tätig sind, einen Mindestumsatz von 500.000 Euro haben sowie eine positive Eigenkapitalquote
  • typischer Kunde: mittelständische Unternehmen mit 1 Mio. bis 20 Mio. Euro Jahresumsatz und 5 bis 100 Mitarbeitern
  • Geldquelle: Privatanleger
  • Finanzierungsrahmen: 50.000 bis 2,5 Mio. Euro
  • Laufzeit: ein bis fünf Jahre
  • effektive Zinskosten pro Jahr: 4–11% pro Jahr
  • Dauer bis zur Entscheidung über Kreditzusage: maximal zwei bis drei Tage
  • bisher in Deutschland vermittelte Kreditsumme: über 60 Mio. Euro
  • Gründungsjahr: 2015

Funding Circle

  • geeignet für: deutsche Unternehmen, die seit mindestens zwei Jahren existieren, mindestens 30.000 Euro Jahresumsatz erzielen und einen in Deutschland wohnenden Hauptgesellschafter haben
  • typischer Kunde: Unternehmen mit im Schnitt 13 Mitarbeitern und 1,5 Mio. Euro Jahresumsatz
  • Geldquelle: institutionelle Investoren, öffentliche Förderbanken und Privatanleger
  • Finanzierungsrahmen: 5.000 bis 250.000 Euro
  • Laufzeit: sechs Monate bis fünf Jahre
  • effektive Zinskosten pro Jahr: 1,7–19% pro Jahr
  • Dauer bis zur Entscheidung über Kreditzusage: innerhalb 24 Stunden
  • bisher in Deutschland vermittelte Kreditsumme: 260 Mio. Euro
  • Gründungsjahr: seit 2014 in Deutschland aktiv

Lendico

  • geeignet für: deutsche Unternehmen, die seit mindestens zwei Jahren existieren und mindestens 50.000 Euro Jahresumsatz erzielen
  • typischer Kunde: Handels- und Dienstleistungsunternehmen mit im Schnitt 4,2 Mio. Euro Jahresumsatz und 20 Mitarbeitern
  • Geldquelle: ING Deutschland
  • Finanzierungsrahmen: 10.000 bis 450.000 Euro
  • Laufzeit: ein bis fünf Jahre
  • effektive Zinskosten pro Jahr: 1,9–6,6% pro Jahr
  • Dauer bis zur Entscheidung über Kreditzusage: 48 Stunden
  • bisher in Deutschland vermittelte Kreditsumme: keine Angabe, knapp 30 Mio. Euro im ersten Halbjahr 2019
  • Gründungsjahr: 2013

Finmatch

  • geeignet für: bonitätsstarke Unternehmen mit einem Jahresumsatz von mindestens 5 Mio. Euro
  • typischer Kunde: Unternehmen mit einem Jahresumsatz ab 5 Mio. Euro
  • Geldquelle: Banken und Leasingunternehmen
  • Finanzierungsrahmen: mindestens 500.000 Euro
  • Laufzeit: keine Angabe
  • effektive Zinskosten pro Jahr: keine Angabe
  • Dauer bis zur Entscheidung über Kreditzusage: innerhalb zehn Bankarbeitstagen
  • bisher in Deutschland vermittelte Kreditsumme: keine Angabe
  • Gründungsjahr: 2018

Die Zahlen und Informationen stammen von den Fintechs selbst.